高額回報(bào)、虛假項(xiàng)目、親情誘騙

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面對(duì)手段多樣、外衣華麗、套路滿滿的非法集資

該如何有效防范和辨別？

為了進(jìn)一步提高廣大群眾甄別是非能力

認(rèn)清非法集資的特征

識(shí)別非法集資的形式

深刻了解非法集資的危害

讓我們一起來看幾個(gè)案例吧

案例一

以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由進(jìn)行非法集資

【基本案情】

2013年至2015年期間，被告人邱甲以開礦山、高鐵工程、大掛車車牌生意等需要資金周轉(zhuǎn)為由，采用口口相傳的宣傳方式向翁甲、徐甲、周甲等人借款255.75萬元，其中翁甲39.4萬元(已歸還20萬元)、徐甲45萬元、周甲55.5萬元、李丙19.3萬元(已歸還19.3萬元)、劉甲19.55萬元、徐乙7萬元、翁乙30萬元、徐丙10萬元(已歸還10萬元)、張甲30萬元(已歸還24156元)，其承諾在一定期限內(nèi)還本付息，所借款項(xiàng)大部分用于償還高額利息，后因資金鏈斷裂導(dǎo)致204.0344萬元欠款無法償還。

【法院判決】

貴溪法院認(rèn)為，被告人邱甲違反金融管理法規(guī)，公開向不特定人員吸收資金并承諾到期還本付息，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。鑒于被告人邱甲具有坦白情節(jié)，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從輕處罰。遂以被告人邱甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年零四個(gè)月，并處罰金人民幣十萬元。

案例二

以發(fā)展會(huì)員、商品銷售等名義進(jìn)行非法集資

【基本案情】

2012年9月，高甲(另案處理)成立“北京易商通科技有限公司”(以下簡稱“易商通”公司)。后未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾吸收資金，具體分為兩種形式，一種是“新業(yè)態(tài)”會(huì)員形式，以投資5000元人民幣為一單，10個(gè)月后會(huì)員可以連本帶息回款8000元人民幣，此外可獲得5000消費(fèi)積分，用于購買公司名下“易訂商城”中的商品(商品價(jià)格遠(yuǎn)高于市場價(jià)格);二是“本地電商”會(huì)員形式，以投資1000元人民幣為一單，10個(gè)月后會(huì)員可以連本帶息回款1200元人民幣，此外可獲得1000消費(fèi)積分，用于購買“易訂商城”中的商品。

2016年下半年，被告人何甲經(jīng)琚甲(已判決)介紹，成為易商通公司會(huì)員，后于2017年5月，在鷹潭注冊(cè)成立“鷹潭市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)軍創(chuàng)易商通服務(wù)部”，成為“易商通”公司的代理商。2017年至案發(fā)，被告人何甲通過口口相傳等方式，向曹甲、李甲、李乙等91人公開宣傳“易商通”公司，發(fā)展“新業(yè)態(tài)會(huì)員”，向社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)1678萬元，其中有1038.5萬元屬于反復(fù)投資，所得款項(xiàng)大部分轉(zhuǎn)至高甲個(gè)人賬戶，截止案發(fā)尚有229.67131萬元未歸還各被害人。按照“易商通”公司的規(guī)定，發(fā)展會(huì)員可以獲得相應(yīng)比例的“管理費(fèi)”，何甲通過發(fā)展會(huì)員獲得“管理費(fèi)”共計(jì)78.1萬元。

【法院判決】

貴溪法院認(rèn)為，被告人何甲非法吸收公眾存款，金額達(dá)1678余萬元，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。鑒于被告人具有坦白情節(jié)，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從輕處罰。遂以被告人何甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年零四個(gè)月，并處罰金人民幣十萬元。

案例三

利用養(yǎng)老機(jī)構(gòu)進(jìn)行非法集資

【

2015至2016年底，被告人石甲、雷甲、王甲、陳甲經(jīng)過多次商談，決定成立養(yǎng)生養(yǎng)老公司，以吸收老年人資金的形式合作運(yùn)營養(yǎng)生養(yǎng)老項(xiàng)目，用于解決陳甲資金周轉(zhuǎn)問題。后陳甲、王甲、石甲、雷甲等人成立了以陳甲為法定代表人的鷹潭市楓香山莊養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)有限公司(以下簡稱楓香養(yǎng)老公司)，并于2017年3月初辦理了公司營業(yè)執(zhí)照及民辦非企業(yè)證書，但未辦理養(yǎng)老機(jī)構(gòu)設(shè)立許可證。在此過程中楓香養(yǎng)老公司陸續(xù)在上饒、撫州、景德鎮(zhèn)三地設(shè)立了分公司，在鷹潭、上饒、撫州、景德鎮(zhèn)公開宣傳，吸收資金。

楓香養(yǎng)老公司成立后由被告人葉甲為運(yùn)營團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，運(yùn)營模式主要是：以散發(fā)宣傳單、在龍虎山楓香山莊酒店等地開設(shè)講座等方式公開宣傳，以養(yǎng)生養(yǎng)老為噱頭，以消費(fèi)可以享受折扣、不消費(fèi)到期后全額返還本金并獲得福利補(bǔ)助為誘餌，誘惑老人繳納預(yù)付養(yǎng)老費(fèi)，非法吸收不特定人群的資金。經(jīng)鑒定，自2017年3月17日至2018年9月17日，鷹潭市楓香山莊養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)有限公司共向750名老人吸收資金人民幣23,961,837元，退回人民幣1,824,178元，尚未退回人民幣22,137,659元。

【法院判決】

集資罪，

貴溪法院以被告人陳甲犯;以被告人王甲、石甲、葉甲、雷甲、葉乙等人犯被告人不服判決，向鷹潭市中級(jí)人民法院提出上訴。

下面請(qǐng)跟隨小編的腳步

揭開“非法集資”的面紗……

一、非法集資主要表現(xiàn)形式

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

4、通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

6、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

7、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

8、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

9、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

二、四個(gè)常見手法

一是承諾高額回報(bào)

。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

二是編造虛假項(xiàng)目。

不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。

三是以虛假宣傳造勢(shì)。

不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。

四是利用親情誘騙。

有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時(shí)采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

三、如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕：

1、以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的;

2、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的;

3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的;

4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的;

5、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的;

6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;

7、在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚?

8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

9、“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的;

10、要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

來源：貴溪法院